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付临门为什么被罚款 被罚款相关

时间:2019-12-03 10:41:31浏览:<5千

7月31日,业界知名新媒体《资本新观察 》对外发布一篇标题为《第三方支付频现违规 卡友支付、付临门再被重罚》的深度调研文章,引起了中访网和各大财经媒体、社会公众的关注。

据《资本新观察 》撰文:7月30日,中国人民银行官网发布对卡友支付服务有限公司(以下简称“卡友支付 ”)和付临门支付有限公司(以下简称“付临门 ”)处罚决定书,上述两家公司除了受到警告外,还分别被处以没收非法所得及罚款,合计金额约3475万元。同时,为防范金融风险,中国人民银行要求两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。

这一处罚源于2017年10月至2018年1月,中国人民银行分别对卡友支付和付临门开展的支付结算业务执法检查。

罚款、警告、限时退出业务

经中国人民银行查实,卡友支付存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。检查还发现,卡友存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合人民银行检查监督的情况。



中国人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》的规定,对卡友公司给予警告,没收违法所得约92万,并处罚款2490万,合计处罚金额2582万。



此外,中国人民银行要求卡友支付退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务。

付临门存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。



同样的,中国人民银行对付临门给予警告,没收违法所得147万,并处罚款745万,合计处罚金额892万。并要求付临门一年内退出四川省的银行卡收单业务。

均多次被罚 屡教不改

对于中国人民银行的处罚,卡友支付和付临门早已是家常便饭,据不完全统计,自2014年至今,卡友支付至少受到6次来自中国人民银行或下属分行的处罚,付临门更是受到7次处罚。


2014年3月卡友支付因“未落实商户实名制;对外包服务商监管不力;交易监测不到位、风险处置不力;违规布放POS机具;收单结算账户管理不严,使用个人银行结算账户作为单位收单结算账户”被央行做出“全国范围内停止接入新商户”的处罚决定。

2015年4月,卡友支付又因“违反非金融机构支付规定”被中国人民银行上海分行处于“限期整改,并处以罚款5万”。

2017年,卡友支付更是领到3张罚单。2017年4月份被中国人民银行济南支行处罚,罚款40多万。同年7月又遭到中国人民银行上海分行处以“限期整改、罚款6万”的处罚。一个月后,卡友支付遭到中国人民银行长沙分行13万的处罚。

相比之下,付临门受到的处罚更多,仅在2016年至今,已有7次处罚记录。需要特别说明的是,付临门的前身为上海德颐网络技术有限公司。

2016年3月,因未落实特约商户实名制,被央行停止安徽、青海银行卡收单业务一年。2016年4月,因违反支付业务管理规定,央行责令其限期整改,并罚款人民币3万元。2016年5月,因违反银行卡收单业务管理办法被处以人民币3万罚款。2017年1月,因商户实名制审核流于形式,虚假商户占比高;收单外包业务管理不力,未严格落实本地化经营管理责任,收单结算账户设置不合规,商户培训巡检不到位被处以9万罚款。2017年8月,因违反支付业务规定被罚款人民币6万。2017年11月14日,付临门山东分公司因违反支付结算业务规定,被罚没63万。


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